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最高裁第一小法廷判決棄却集民183号263頁

最一小判 平成9年4月24日

平成8年(オ)第390号 預託金返還請求、民訴法一九八条二項の申立

判示事項

証券会社の従業員が顧客に利回り保証の約束をして株式等の取引を勧誘し一連の取引をさせた場合に右取引による顧客の損失について証券会社が不法行為責任を免れないとされた事例

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裁判所
最高裁判所第一小法廷
裁判年月日
平成9年4月24日 (1997-04-24)
事件番号
平成8年(オ)第390号
事件名
預託金返還請求、民訴法一九八条二項の申立
裁判の種類・結果
判決 棄却
判例集等
集民183号263頁
原審
東京高等裁判所 平成6年(ネ)第4026号 平成7年11月15日
分野
民事
意見
裁判官全員一致個別意見なし

判示事項

証券会社の従業員が顧客に利回り保証の約束をして株式等の取引を勧誘し一連の取引をさせた場合に右取引による顧客の損失について証券会社が不法行為責任を免れないとされた事例

裁判要旨

証券会社の営業部員が、株式等の取引の勧誘をするに際し、取引の開始を渋る顧客に対し、法令により禁止されている利回り保証が会社として可能であるかのように装って利回り保証の約束をして勧誘し、その旨信じた顧客に取引を開始させ、その後、同社の営業部長や営業課長も右約束を確認するなどして取引を継続させ、これら一連の取引により顧客が損失を被ったもので、顧客が右約束の書面化や履行を求めてはいるが、自ら要求して右約束をさせたわけではないなど判示の事実関係の下においては、顧客の不法性に比し、証券会社の従業員の不法の程度が極めて強いものと評価することができ、証券会社は、顧客に対し、不法行為に基づく損害賠償責任を免れない。

参照法条

民法708条民法709条民法715条証券取引法50条証券会社の健全性の準則等に関する省令1条

主文

本件上告を棄却する。

上告費用は上告人の負担とする。

理由

上告代理人木村康則、同機谷文明、同本橋一樹の上告理由第一点、第二点及び第三点について

所論の点に関する原審の認定判断は、原判決挙示の証拠関係に照らし、正当として是認することができ、その過程に所論の違法はない。所論引用の判例は、事案を異にし本件に適切でない。論旨は、原審の専権に属する証拠の取捨判断、事実の認定を非難するか、又は独自の見解に立って原判決を論難するに帰し、採用することができない。

同第四点について

原審の適法に確定した事実関係の概要は、(1) 被上告人は、平成三年当時、D送電工事株式会社の代表取締役を務める四三歳の男性で、E証券F支店で一億円を超える株式の取引をしていた者であり、Gは、上告人の本店営業部所属の従業員であった、(2) Gは、平成三年一月一九日、かつて上告人のH支店における株式等の取引により損失を被ったことなどを理由に取引の開始を渋る被上告人に対し、上告人として法令により禁止されている利回り保証が可能であるかのように装い、まとまった金を預ければ、高利回りの保証で資金運用ができるとした上、年一五パーセントの利回り保証の約束をして株式投資の勧誘をし、その旨信用した被上告人に原判決末尾添付の「売買取引計算書」番号3以下のとおりの取引をさせた、(3)右取引の多くは、Gが自己の裁量で行い、被上告人には事後に報告していたものであり、被上告人は、本件一連の取引により、八〇〇〇万円を超える損失を被った、

(4) 被上告人は、本件利回り保証の約束が成立した後に約束の書面化や履行を求めてはいるが、自ら要求して利回り保証の約束をさせたわけではなく、Gの申出にひかれて取引を開始したにすぎない、(5) 右取引の過程で、上告人のI本店営業部長は、被上告人に対し、Gによる利回り保証の約束を確認するとともに、右約束ができる理由を具体的に説明し、また、J本店営業議長も、Gの右約束を前提に利回り保証の率を修正の上、取引を継続させた、というのである。

右事実関係の下においては、被上告人の不法性に比し、上告人の従業員の不法の程度が極めて強いものと評価することができ、上告人は不法行為に基づく損害賠償責任を免れないというべきであって、このように解しても、民法七〇八条の趣旨に反するものではない。これと同旨の原審の判断は、正当として是認することができ、原判決に所論の違法はない。右判断は、所論引用の各判例に抵触するものではない。論旨は採用することができない。

同第五点について

被上告人の過失割合を三割としたなど所論の点に関する原審の認定判断は、原判決挙示の証拠関係に照らし、正当として是認することができ、その過程に所論の違法はない。論旨は採用することができない。

よって、民訴法四〇一条、九五条、八九条に従い、裁判官全員一致の意見で、主文のとおり判決する。

最高裁判所第一小法廷

裁判長裁判官 高橋久子

裁判官 小野幹雄

裁判官 遠藤光男

裁判官 井嶋一友

裁判官 藤井正雄

出典:裁判所ウェブサイト「裁判例検索」(https://www.courts.go.jp/hanrei/69646/detail2/index.html)。本文は同サイト掲載の判決書PDFからTaiLexi AIがテキスト化・整形したもの(正確な文言は原本PDFを参照)。判示事項・裁判要旨・参照法条は裁判所の公表どおり。